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미국 올해 금리인하 가능할까? (3월 CPI 알아보기) 미국 올해 금리인하 가능할까? (3월 CPI 알아보기) 2024년 3월 미국 CPI가 전년 동월대비 3.5% 상승한 것으로 발표되었습니다. 시장 기대치 대비 0.1% 상승한 수치인데 주식시장은 하락했고, 채권 수익률은 급등(채권가격은 하락)했으며, 시장은 기준금리 인하 전망시점을 6월에서 9월로 조정했습니다. 최근 몇 가지 지표들을 보면서 '올해 과연 미국이 기대처럼 기준금리를 인하할 수 있을까?'란 생각이 들었는데요. 관련해서 제가 관찰했던 지표들과 생각을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고하시기 바랍니다. Q. 미국이 올해 기준금리를 인하할 수 있을까? 3월 CPI 와 고용보고서 살펴보기 2024년 3월 미국 CPI는 위 그래프처럼 전년 대비 헤드라인 CPI +3.5%, 코어 CPI +3... 2024. 4. 11.
퇴직연금으로 뭘 투자해야 할까? 퇴직연금으로 뭘 투자해야 할까? 투자는 어렵습니다. 특히 퇴직연금은 내 노후생활의 질과 연관되는 것이라 투자자산을 선택하는 것이 더 어렵습니다. 2022년 7월부터 퇴직연금의 디폴트투자옵션(사전지정운용제도)이 시행되었고, 생애주기에 맞춰 리스크를 분산/운영하는 TDF상품들이 나왔습니다만, 아직 운용기간이 짧고 상품이 복잡해서 선뜻 뭘 선택하기 쉽지 않습니다. 하지만 퇴직연금이 최소 15~20년 이후를 대비하는 장기투자라는 점을 고려하면, 투자의 기술보단 미래에 꼭 필요한 또는 잘 되는 산업들을 찾는다는 생각으로 투자를 접근해 볼 수 있습니다. 관련해서 BlackRock회장 래리핑크의 2024년 투자자 서한에서 나온 내용들과 개인적인 의견으로 퇴직연금 투자대상에 대한 생각을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목.. 2024. 4. 9.
2024년 미국 장기채 커버드콜 ETF로 돈 벌 수 있을까? 2024년 미국 장기채 커버드콜 ETF로 돈 벌 수 있을까? 미국 금리인하 기대감 때문에 국내에서도 미국 장기채에 직/간접으로 투자하는 분들이 크게 늘었습니다. 그중에서도 최근엔 커버드콜 ETF 투자규모가 크게 늘었는데요. 국내상장된 모든 타입의 커버드콜 ETF 순자산 규모는 23년 12월 약 7천억 원에서 24년 3월에는 약 2조 원으로 3배나 증가했습니다. 미국 장기채 커버드콜 ETF가 대체로 꽤 복잡하고 어려운 투자방식임에도 불구하고 ①연10~12%에 달하는 높은 월배당률과 ②금리인하 예상시점이 점점 늦어지고 강도가 약해지는 현재 추세에서 비교적 안정적인 수익률을 제공한다는 점에서 인기인 것 같습니다. 하지만 국내 출시된 미국 장기채 커버드콜 ETF상품들의 특성이 매우 다르고, 운용방법에서도 참고해야 할 부분들이 있어서 관련 내용들을 정리했습니다. 아래 내용.. 2024. 4. 7.
금, 달러환율 상승원인과 향후 전망 (feat. 외환시장개방과 WGBI편입) 금, 달러환율 상승원인과 향후 전망 (feat. 외환시장개방과 WGBI편입) 금과 달러는 반대로 움직인다는 경제상식이 깨지고 있습니다. 보통 금값은 금리가 하락할 때 상승하고, 반대로 금리가 상승할 때 하락하는데요. 화폐가치가 낮아지면 상대적으로 금과 같은 원자재 가격이 싸 보이므로 금값이 상승하는 원리입니다. 그런데 최근 달러환율이 1,350원을 돌파했는데 금값도 온스 당 2,319달러로 역대 최고치를 갱신했습니다. 우리가 이제껏 알고 있던 경제상식이 무너지는 세상인데요. 앞으로 금값은 어떻게 될지, 그리고 달러환율은 언제쯤 떨어질지에 대한 정보와 개인적인 생각을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해 주세요. 달러환율이 상승한 이유 결론적으론 경제가 좋아져서 금리인하 기대치가 낮아졌기 때문 4월 2일 원/달러 환.. 2024. 4. 4.
AI, 전기차보다 좋은 전력주 - 일진전기 분석 및 주가전망 AI, 전기차보다 좋은 전력주 - 일진전기 분석 및 주가전망 일진전기 주가는 최근 2024년 들어 약 +80%, 최근 1년 동안 약 220% 상승했습니다. 갑자기 왠 전력기업 주가가 상승하는지 의아하실 수 있겠지만, 현재 전력주는 AI와 재생에너지, 전기차와 같이 현재 주식시장을 움직이는 가장 핫한 테마와 모두 연관성이 있습니다. 일진전기 주가만 오른 게 아닌데요. 같은 테마로 평가받는 효성중공업, HD현대일렉트릭, 제룡전기와 같은 종목들이 모두 올해 1월부터 현재까지 평균 80%가 넘는 주가상승을 보이고 있습니다. 비슷한 종목들을 모두 분석할 필요는 없을 것 같아, 일진전기를 별다른 기준 없이 골라서 현재 상황과 미래주가에 대한 개인적인 시각을 정리해 보겠습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해 주시기 바.. 2024. 4. 2.
테슬라에 대한 최근 이야기들 (2024년 주가전망은?) 테슬라에 대한 최근 이야기들 (2024년 주가전망은?) 테슬라 주가가 2024년에만 거의 30% 하락했습니다. 같은 기간 동안 S&P500은 10% 상승했고, 엔비디아는 약 80% 상승했는데요. 물론 주가를 바라보는 시각은 첨예하게 대립합니다. 저가매수 기회라는 의견도 있고, 회사가치에 비해 너무 과대평가되었다는 의견도 있습니다. 올해 2월에 저는 2024년 테슬라 주가가 힘든 한 해를 보낼 것이라는 개인적인 의견을 글로 쓴 적이 있는데요. 그때 다루지 않았던 테슬라 관련 업데이트 내용들과 향후 전망에 대한 내용을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해 주세요. 테슬라와 관련해서 이어지는 악재들 24년 1분기 실적이 위험하다 테슬라가 2020년 이후 처음으로 전년 대비 분기 매출이 감소할 것이라.. 2024. 4. 1.
재생에너지와 기후변화, AI, 전기차에 한번에 투자하는 방법 - 전력 인프라 투자 재생에너지와 기후변화, AI, 전기차에 한번에 투자하는 방법 - 전력 인프라 투자 2020년 이후 주식시장을 주도하고 있는 트렌드를 말하라면 AI, 반도체, 전기차와 2차 전지, 재생에너지 정도에서 2,3개는 쉽게 떠올리실텐데요. 시기적절하게 관련 주도주에 투자하는 것은 쉬운 일이 아닌데, 이런 메가 트렌드를 관통하는 의외의 공통 투자포인트가 바로 '전력 인프라'입니다. 왜 전력 인프라가 중요해졌냐면 1)AI, 전기차 등으로 전력사용량을 크게 늘어날 것으로 예상되는데 2)기존 전력 인프라는 낡았고 교체하는데 막대한 비용이 발생하며 3) 재생에너지를 원활하게 사용하기 위해선 막대한 신규 전력 인프라(저장장치 포함)가 필요한데 4)스마트 그리드 등 관련 기술들은 과거보다 매우 발전(그리고 비쌈)했기 때문입니다. 예상하셨겠지만 이 테마는 이미 많은 분들께 알려져 있습니다. 2022년 이후 .. 2024. 3. 28.
개인/퇴직연금으로 인도증시 투자하기 개인/퇴직연금으로 인도증시 투자하기 인도는 현재 전세계에서 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나이며, 인도증시는 23년 12월에 시가총액 기준 글로벌 7위에서 24년 1월에는 글로벌 4위로 홍콩을 제쳤습니다. (홍콩이 여러가지 이슈로 시가총액이 줄어든 것도 있습니다만) 사실 과거에 인도가 곧 초강대국이 될거다, 인도증시가 곧 터진다는 얘기와 투자가 많았습니다만 아직 별다른 결과가 없는 것도 사실인데요. 최근 인도의 경제성장과 인도증시를 보면 드디어 그 때가 왔다는 느낌입니다. 개인적으론 이제는 인도에 일부 비중이라도 투자할 이유가 있다는 생각인데요. 인도경제 및 인도증시 최근 현황과 투자이유, 그리고 개인/퇴직연금에서 인도증시에 투자할 수 있는 KODEX 인도Nifty50 ETF상품에 대한 내용은 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 .. 2024. 3. 27.
매그니피센트7(Magnificent7, M7)주식에 계속 투자해도 될까? (Feat. ACE 미국빅테크Top7 ETF) 매그니피센트7(Magnificent7, M7)주식에 계속 투자해도 될까? (Feat. ACE 미국빅테크Top7 ETF) 2024년 3월 FOMC 이후로 S&P500이 연일 최고가를 갱신하고 있습니다. 한국예탁결제원 증권포털 세이브로에 따르면 2024년 3월 19일까지 국내 투자자들의 미국 주식 투자금액은 약 4.8조 원으로 지난 동기 대비 4배가량 늘었다고 하는데요. 같은 기간 국내 주식은 약 10조 원을 팔아치워 굉장히 대비된 모습을 보이고 있습니다. 가장 많이 투자하는 종목은 역시 엔비디아인데요. 엔비디아 외에도 속칭 '매그니피센트7(Magnificent7, M7)'으로 불리는 빅테크 종목에 대한 투자가 크게 늘었습니다. 7개 종목은 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라로 AI열풍을 선도할 기업이라는 점을 가장 주목하고 있습니다. 하지만 이렇게 S&P500이 최고점을 갱신하고 있고, 엔비디.. 2024. 3. 26.
국내 주식정보는 버틀러(Butler)하나면 끝! 국내 주식정보는 버틀러(Butler)하나면 끝! 제 블로그에서 국내 주식관련 글을 쓸 때 확인하고 인용하는 대부분의 정보는 모두 '버틀러(Butler)'에서 가져오고 있습니다. 제가 주식을 알면 얼마나 알겠냐만은 개인적으론 국내외 주식정보 사이트 중에서 버틀러가 가장 보기 쉽고 유용하다고 생각합니다. 버틀러의 장점은 기업의 주요정보(재무재표에서 비즈니스모델, 벨류에이션 등)를 그래프로 시각화해서 볼 수 있으며, 공시정보와 IR자료, 증권사 분석리포트까지 한번에 찾을 수 있다는 건데요. 전체적으로 시각화된 그래프 형태로 정보를 빠르게 캐치할 수 있는 것이 정말 큰 매력입니다. 개인적으로 앞으로도 오래오래 좋은 서비스해 주시길 바라는 사이트인데, 국내 주식투자자나 공부하시는 분들이라면 정말 많이 이용해 주셨으면 좋겠습니다. 아래에는 사이트 소개와 함께, .. 2024. 3. 24.
국내 최고의 배당주, 맥쿼리인프라 주가전망 및 배당분석 국내 최고의 배당주, 맥쿼리인프라 주가전망 및 배당분석 3월 FOMC의 훈풍으로 코스피 지수가 하루 만에 3%나 뛰어 올랐습니다. 코스피 지수는 최근 1년동안 약 14%나 뛰어올라서 주식투자를 시작하고 싶지만, 너무 높은 지수때문에 망설이는 분들도 계실텐데요. 이럴 때 관심을 두게 되는 것은 장기간 안정적인 수익을 내어주는 배당주입니다. 미국 주식시장을 포함하여 해외에는 이런 종목들이 꽤 있습니다만, 국내에선 찾아보기 쉽지 않은 것이 현실인데요. 우리나라에도 꽤 검증된 장기 고배당&배당성장주가 있었으니, 바로 '맥쿼리인프라'입니다. 맥쿼리인프라는 최근 5년동안 연간 10%이상의 안정된 고 수익률(배당포함 Total Return기준)을 내 주는 종목입니다. 연간 배당률도 6~7%의 고배당을 해주기 때문에 ISA나 개인연금, 퇴직연금 계좌를 통해 장기 투자한다면.. 2024. 3. 22.
2024년 3월 FOMC와 미국 주식시장 전망 (feat. 미국 주식시장은 고평가일까?) 2024년 3월 FOMC와 미국 주식시장 전망 (feat. 미국 주식시장은 고평가일까?) 많은 분들이 기다리던 연준의 3월 FOMC회의가 끝났습니다. 기준금리가 동결될 것이란 건 거의 90% 이상 예상된 결과였습니다만, 연내 3회 (75bp) 금리인하 계획을 유지했다는 점을 시장이 매우 긍정적으로 평가했고 S&P500 지수는 역대 최고치를 갱신했습니다. 이번 FOMC 주요내용도 봐야 합니다만, 정말 궁금한 건 '지금 미국 주식시장이 고평가일까? 지금 투자해도 될까?'일텐데요. FOMC의 주요내용과 현재 미국 주식시장에 대한 평가, 그리고 향후 전망을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해 주세요. 2024년 3월 FOMC 주요내용 연내 3번 금리인하 가능성 유지 이번 FOMC에서 기준금리가 그대로 유지될거란 전망은 너무 많았고 .. 2024. 3. 21.
일본 기준금리 인상 이후 엔화환율 전망 (엔화환율은 왜 떨어졌을까?) 일본 기준금리 인상 이후 엔화환율 전망 (엔화환율은 왜 떨어졌을까?) 일본이 드디어 수십 년을 유지하던 마이너스 금리와 YCC정책을 폐지하고, 기준금리를 0%~0.1%로 올렸습니다. 많은 분들이 역대급 엔저상황에서 엔화환율이 상승할 거란 기대감이 크고 투자도 많이 하고 계시는 걸로 알고 있는데요. 그런데 기대와 달리 기준금리 인상 당일에 엔화환율은 상승하지 않고 오히려 하락했습니다. 엔화에 투자하신 분들은 엔화환율이 왜 오르지 않는지, 중단기적으로 환율 상승여부에 대해서 많이 궁금하실 것 같습니다. 이번 포스트는 왜 엔화환율이 오르지 않았는지, 향후 엔화환율 전망은 어떨지에 대해서 내용을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해 주세요. 일본 통화정책 변경과 엔화환율 통화정책 변경사항 정리 2024년 3월 19일.. 2024. 3. 20.
조용히 개발 중인 원자력과 SMR현황 (소형원자로, 핵연료 재활용 등) 조용히 개발 중인 원자력과 SMR현황 (소형원자로, 핵연료 재활용 등) 청정에너지 혹은 재생에너지는 향후 20~30년동안 빠질 수 없는 투자 테마 중 하나입니다. 전 세계적인 이상기후와 화석연료의 고갈, 화석연료를 보유한 국가들의 지정학적 리스크가 터질 때마다 에너지 수급의 변동성이 커져서 어떻게든 대체에너지 혹은 재생에너지로 에너지 프레임이 넘어가야 하기 때문입니다. 원자력은 대체에너지 세계에서 약간 계륵같은 존재입니다. 많은 전력생산을 커버할 수 있지만 생산비용이 높고 사고위험과 폐기물의 환경오염이 너무 큰 이슈인데요. 이런 시점에 생산비용을 낮추고 폐기물 환경오염을 줄인 4세대 원전이 조용하게 개발 중이고, 중국 등 일부 지역에선 최초 상용화를 시작하고 있습니다. 원자력은 향후 탄소중립시대의 메인 에너지원이 될 수 없습니다만, 안정적인 전력공급을 위해 준비 중인 벤치 .. 2024. 3. 19.
엔화로 미국국채 투자하는 ETF상품 2종 엔화로 미국국채 투자하는 ETF상품 2종 역대급 엔화약세 시기인데요. 올해 미국 기준금리 인하와 일본의 기준금리 인상 가능성이 높아지면서 엔화로 미국국채에 투자하는 ETF상품 투자수요가 작년부터 꾸준히 증가하고 있습니다. 꽤 정기적으로 관련 일본ETF 상품안내 기사들도 보이고 있는데요. 최근엔 국내에서도 유사한 ETF가 출시되어서 많은 분들의 관심을 받고 있습니다. 'KBSTAR 미국채30년 엔화노출(합성H)'ETF상품이 그것인데요. 이 상품은 엔화환전 없이 원화로 투자 가능하며 연금계좌나 ISA계좌에서도 투자가 가능하다는 장점이 있습니다. 엔화로 미국채에 투자하는 ETF상품 2가지를 살펴보고, 어떤 상품선택이 좋을지, 그리고 예상 수익률은 어떻게 계산하는건지 등에 대해서 관련 정보들을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정.. 2024. 3. 18.
달러 투자 방법 총 정리 (ft. 달러예금, 외화채권, 달러RP, 달러ETF) 달러 투자 방법 총 정리 (ft. 달러예금, 외화채권, 달러RP, 달러ETF) 떨어지는 줄 알았던 달러환율이 다시 오르고 있습니다. 당장 달러환율이 오르지 않더라도 보유하고 있는 달러를 굴리거나, 달러 방향성에 대한 투자방법 정도는 알아두시면 좋을 것 같은데요. 달러 투자 방법이 생각보다 많습니다만, 개인적으로 일반 투자자분들이 알아두면 좋은 투자방법 4가지 예금, 채권, RP, ETF에 대한 특징과 상품들을 정리했습니다. 포트폴리오 관리나 단순 투자 목적으로 달러 투자를 고려하는 분들께 도움이 되길 바랍니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 꼭 참고해 주시기 바랍니다. 달러예금과 달러RP 달러투자방법의 목적과 용도를 명확하게 구분하긴 어렵습니다만, 개인적으로 달러예금과 달러RP는 투자를 위해 달러를 사는 것보다 현재 보유하고 있는.. 2024. 3. 16.
팩터 투자와 스마트 베타 ETF 알아보기 팩터 투자와 스마트 베타 ETF 알아보기 주식시장엔 정말 많은 용어들이 존재하는데요. 팩터 투자도 그 중 하나입니다. 아마 주식투자를 하는 분 중에서는 이미 팩터 투자를 하고 계시거나, 관련 ETF를 보유하고 계시는 분이 많을 것 같습니다. 팩터 투자는 주식의 특정 요인(팩터)에 투자해서 시장보다 높은 수익률을 추구하는 전략입니다. 대표적인 팩터는 Value(가치), 모멘텀, 퀄리티(품질), 변동성, 시가총액 사이즈 등이 있는데요. 개별 기업에 대한 분석보다 이런 시장 전체의 데이터를 기반으로 투자한다는 점에서 기존 가치 투자나 시장지수 투자와 차별화됩니다. 일반인들이 팩터 투자를 가장 쉽게 할 수 있는 상품이 스마트 베타 ETF인데요. 아래에서 팩터 투자와 스마트 베타 ETF의 장단점을 알아보고, 관련 상품들까지 정리해 보겠습니다. 아래 내용.. 2024. 3. 14.
테무(Temu)신드롬, PDD(핀둬둬)는 지금 투자해도 될까? 테무(Temu)신드롬, PDD(핀둬둬)는 지금 투자해도 될까? 요즘 생활물가가 너무x10 오르고 있는데요. 이런 환경에 맞춰 테무(Temu)가 인기입니다. 우리나라뿐 아니라 미국에서도 테무 사용자수가 급증하고 있는데, 써대는 마케팅비도 무시무시합니다. 유튜브엔 '테뮤깡'이라고 테뮤에서 싸게 살 수 있는 제품들을 소개하는 영상들까지 인기입니다. 테무는 핀둬둬(PDD)란 중국 회사에서 만든 온라인 쇼핑 플랫폼입니다. 테무는 2022년 9월에 출시되었는데 1년여만에 믿을 수 없을 정도의 사용자와 트래픽을 모았습니다. 물론 저가상품과 공격적인 마케팅의 영향이 컸습니다만, PDD는 테무 출시 후 80달러 > 150달러까지 주가가 약 2배 급증했다가 최근 110달러로 떨어진 상태입니다. 테무 인기가 계속될 수 있을지, PDD는 지금 투자해도 괜찮을지, 중국 기업에 대한 투자리.. 2024. 3. 12.
엔화환율 전망, 예상보다 상승은 늦을지도 엔화환율 전망, 예상보다 상승은 늦을지도 2024년 1분기 혹은 상반기 중엔 일본중앙은행이 제로금리르 포기하고 금리를 인상할 것이란 전망이 많았는데요. 예상보다 낮아지는 인플레이션과 경제성장치로 일본의 금리인상은 예상보다 더 늦춰질 가능성이 높아졌습니다. 화폐가치는 상대적인 것이라 달러가 강해지면 상대적으로 다른 통화들은 약세가 되는데, 최근 미국 CPI나 PCE와 같은 인플레이션 지수들이 예상치보다 높게 나오면서 미국의 기준금리 인하 예상시점이 더 늦춰지며 엔화약세 상황을 더 하고 있습니다. 이런 상황에서 달러-엔화환율은 심리적 저항선인 150엔 근처까지 올랐네요. 올해도 엔화환율 상승에는 꽤 시간이 걸릴 것 같은데, 관련 데이터들과 엔화환율에 대한 전망을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천.. 2024. 3. 2.
경기침체는 진행 중? 데이터로 점검하기 (feat. 금과 비트코인 투자) 경기침체는 진행 중? 데이터로 점검하기 (feat. 금과 비트코인 투자) 미국에선 작년부터 끊이지 않는 논쟁거리 중 하나가 '경기침체'입니다. 많은 전문가들이 경기침체가 확실히 오거나 이미 진행 중이라 주장합니다만, GDP와 고용지표는 너무 건실하고 주식시장은 계속 우상향 하고 있어서 경기침체 없는 소프트랜딩이 가능하다 주장하는 사람들도 많아졌는데요. 확실한 건 기존 거시경제학과 많은 데이터들이 너무도 확실하게 경기침체가 올 것을 예견하고 있다는 점입니다. 정말 이번에 경기침체가 오지 않는다면, 우리가 지금 기존 경제학적 지식들이 적용되지 않는 새로운 세계의 진입점에 있다는 의견들도 나오고 있습니다. 결론적으론 '확실하지 않을 땐 보수적으로'라는 주식시장 격언을 말씀드리고 싶은데요. 이하 모든 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 참고해.. 2024. 2. 28.

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