본문 바로가기

주식공부방/ETF분석81

S&P500 ETF에 투자해야 하는 이유와 그것만 해선 안되는 이유 S&P500 ETF에 투자해야 하는 이유와 그것만 해선 안되는 이유 2024년 S&P500지수는 현재까지 약 28% 상승한 반면, 코스피 지수는 약 9% 하락했습니다. 2024년 우리나라 서학개미들의 미국 주식투자 규모는 3분기까지만 거의 1조 달러(약 1400조 원)로 역대 최대규모입니다. 저같은 초보 투자자라면 국내 주식시장이나 개별주식 투자보다 미국 주식시장 인덱스 펀드에 투자해야 할 이유는 분명해 보입니다. 그러나 과거처럼 SPY나 QQQ와 같은 미국 인덱스펀드에만 몰빵하면 연 10~15%가 넘는 고수익을 얻을 수 있는 시대가 지났습니다. 앞으로는 인덱스펀드 투자에도 분산과 리스크 관리가 필요한데요. 관련 내용과 개인적인 생각을 정리했습니다.   S&P500 ETF에 투자해야 하는 이유최근 5년동안 S&P500 인덱스 펀드인 SPY ETF 주가는 약 91%상승한 .. 2024. 12. 2.
2024년 국내외 ETF 트랜드 결산 2024년 국내외 ETF 트랜드 결산 국내 개인 투자자들이 보유한 미국주식 평가금액이 처음으로 1,000억 달러를 넘었다는 기사가 나왔습니다. 이것은 작년 대비 64%나 증가한 수치로, 개인적으론 앞으로의 경제상황을 고려하면 점점 더 증가할 것으로 예상됩니다. 개별 주식으로는 테슬라가 167억 달러로 투자비중 1위를 차지했습니다.  주식시장 지수로 보면 2024년 현재까지 S&P500은 26.41%증가하는 반면, 코스피 지수는 5.17%하락했습니다. 코스피 지수는 글로벌 관점에서도 가장 좋지 않은 주식시장 중 하나였는데, 이런 추세가 계속되지 않기를 바랍니다. 요즘은 개별주식보단 ETF로 주식에 투자하는 분들이 크게 늘어가는 추세인데요. 2024년 국내외 ETF가 어떤 트랜드를 보였는지 증권사 리포트 중 참고할만한 내용들을 정리했습니다. 2.. 2024. 11. 11.
2025년 TMF ETF투자가 위험한 이유 2025년 TMF ETF투자가 위험한 이유 TMF ETF는 20년 이상 만기의 미국 장기 국채 선물 가격을 추종하며, 일일 수익률의 3배 레버리지를 목표로 하는 ETF상품입니다. 2024년 금리인하가 시작되면서 국내에서 TMF ETF 투자에 많은 자금이 몰렸습니다. 그런데 트럼프 당선 이후 미국 장기 국채 금리가 급등하고 2025년에도 장기채 금리가 고공행진할거란 전망들이 쏟아지면서 채권투자가 감소하고 있습니다. 최근 연준이 0.25%p 기준금리를 인하했음에도 불구하고 미국 30년 국채 금리는 최고점이었던 4.60%에서 소폭 감소하여 4.50%대에 머물고 있습니다. 최근 미국 장기채 금리가 고공행진하면서 최고점에 도달했다는 심리적 근거로 TMF ETF로 인입되는 자금이 급증하고 있다고 하는데, 개인적으론 2025년에 장기채 금리는 변동성이 크고 .. 2024. 11. 10.
다시 상승하는 원자력 주가, 원자력 산업 현황과 투자 방법 알아보기 다시 상승하는 원자력 주가, 원자력 산업 현황과 투자 방법 알아보기 최근 MS와 콘스텔레이션 에너지(Constellation Energy)와의 원자력 발전 관련 계약이 원자력 섹터 주식에 다시 불을 붙였습니다. 개인적으론 원자력 테마가 그저 그런 단기 테마가 아니라 장기화될 수 있는 투자 소재라고 생각하는데요. 잘 아시는 것처럼 AI기술 개발/운영에는 앞으로도 많은 전기가 필요한데 1)안정적인 전기수급이 가능하면서 2)가격도 저렴하고 3)탄소배출량도 감소시킬 수 있는 3마리 토끼를 잡아야 하기 때문입니다. 하지만 원자력은 결코 쉬운 투자테마가 아닙니다. 원자력은 에너지원 확보부터 폐기물 처리과정에서 수많은 규제들이 향후 더 강화될 가능성이 높고, 정치/군사적으로도 민감한 소재라 관련 기업 실적 및 주가 변동성이 매우 크고, SMR 등 기술 발전에 대해서도 어느 정도 지식.. 2024. 9. 24.
하락장 대비 방어주 탐색 - 3)유틸리티 섹터 특징과 ETF 알아보기 하락장 대비 방어주 탐색 - 3)유틸리티 섹터 특징과 ETF 알아보기 미국주식 하락장 대비 방어주 탐색 3번째 글입니다. 최근 미국 주식시장은 경기침체 예상과 금리인하 시기를 맞아 기술주와 같은 성장주보다 다양한 방어주들로 주도주가 순환되는 현상을 보이고 있는데요. 역사적으로 이런 시기에 상대적으로 좋은 성과를 내는 대표적인 섹터 중 하나가 유틸리티 섹터입니다.  유틸리티 섹터는 여러가지 측면에서 경기침체 및 주식 하락장에서 좋은 성과를 보이며, 최근 AI 열풍과 기후변화로 인해 전기 인프라 투자가 활발해지면서 수십 년만에 호황을 맞고 있습니다. 때문에 관련 수혜주에 투자하는 여러가지 ETF 상품들이 나와있는데, 생각보다 원하는 종목에 투자하면서 좋은 성과를 보이는 상품을 찾는 게 쉽지 않습니다.  이번 글은 최근 투자관심이 높아지고 있는 유틸리티 섹터와 관련 투자상품을 .. 2024. 9. 15.
이제 미국 장기채 ETF에 투자해야 할까? (ft. TLT ETF) 이제 미국 장기채 ETF에 투자해야 할까? (ft. TLT ETF) 얼마 전 2024년 7월분 미국 실업률이 예상 외 수치인 4.3%로 발표되고 일본이 기준금리를 깜짝 인상하면서 주식시장이 폭락하고 미국 국채가격은 급등했습니다. 미국 10년물 국채금리가 올해 5월달만 해도 4.6%를 넘었는데 주식시장이 폭락했던 지난 주 기준으로는 최저 3.80%를 찍었으니 정말 어마어마한 변동성입니다.  결국 현재 주식시장이 두려워하는 것은 미국경제의 갑작스런 침체분위기 전환이라고 생각하는데요. 많은 언론에서 7월 미국 실업률 반등이 경기침체 경고신호이고 이를 대응하기 위해 적극적인 기준금리 인하가 필요할거라는 기사에 쏟아지자 투자자 분들도 미국 기준금리 인하 대비 목적으로 미국 장기채 ETF 투자를 늘리고 있는 것으로 보입니다.  물론 기준금리 인하 가능성이 높아졌습니다만 절대 몰빵은.. 2024. 8. 12.
미국 대선과 전력 인프라 투자 (+국내 etf 4종 소개) 미국 대선과 전력 인프라 투자 (+국내 etf 4종 소개) AI가 주식시장을 지배하면서 같이 주목받은 테마 중 하나는 역시 '전력 인프라'였습니다. 전세계적으로 탄소중립 목적의 신재생 에너지 투자와 AI관련 전력수요 급증, 노후화된 전력망 개선을 위해 전력 인프라 섹터 관련 기업들의 매출과 주가가 크게 상승했습니다.  특히 우리나라는 미국 인프라 법 기반으로 2023년 8월 전력 인프라에 약 80억 달러(정부 35억 달러 + 민간 45억 달러) 규모의 투자가 가시화되면서 송/배전망 관련 장비 기업들의 주가가 크게 상승했는데요. 대표적인 기업들은 LS Electric, HD현대일렉트릭, 효성중공업, LS, 일진전기, 제룡전기 등이 있으며, 해당 기업들의 주가는 2024년 2월부터 현재까지 약 150~300%사이로 크게 올랐습니다.  최근 국내 증권사에서 AI 전력.. 2024. 7. 22.
미국 배당주를 다시 사야 하는 시점 (feat. 트럼프 수혜주 찾기) 미국 배당주를 다시 사야 하는 시점 (feat. 트럼프 수혜주 찾기) 미국시장에서 최근 2-3년 사이엔 보지 못했던 일이 있었습니다. 나스닥이 하루 만에 2.8% 하락한 반면, 다우지수는 0.59%가 상승한 것인데요. 원인은 트럼프였습니다. 이번 테러 사건 이후로 지지율이 더 급등한 트럼프 후보가 현재 미국의 반도체 산업 관련 정책과 대만 반도체 산업에 대해서 부정적인 얘기를 했기 때문인데요. 11월 미국 대선이 아직 4개월이나 남았습니다만 시장에서는 트럼프 후보의 당선 확률을 70%까지 예측하는 일부 관측이 나오면서 주식시장이 이미 반응하고 있습니다. 이에 맞춰 주식투자 포트폴리오도 리밸런싱을 해야 하는 시점인데요. 개인적으로 어제 나스닥 폭락과 다우지수의 반등은 리밸런싱의 몇 가지 힌트를 주고 있다고 생각합니다. 관련 내용들을 아래에 풀어서 정리했습니다. 아래 내용은 .. 2024. 7. 18.
투자손실을 100% 방어하는 ETF가 있다면? 버퍼 ETF 알아보기 투자손실을 100% 방어하는 ETF가 있다면? 버퍼 ETF 알아보기 전 세계적으로 1970년대 베이비부머 세대들이 은퇴시기를 맞고 있는데요. 이들의 주식시장 투자에 몇 가지 공통 니즈가 생겼습니다. ①무엇보다 은행이나 채권보단 주식시장에서 높은 수익률을 얻고 싶지만 ②밤에 잠이 오지 않을 만큼 내 노후자산 가치가 하락하거나 변동성이 큰 것은 원치 않고 ③안정적인 현금흐름창출이 가능해야 한다는 것들인데요. 이러한 소비자 니즈때문에 최근 1~2년동안 커버드콜(Covered Call) 방식 ETF상품이 시장에서 큰 인기를 끌었습니다. 커버드콜 ETF란 특정 주식(주로 안정적인 대형주들)이나 지수를 보유하면서 동시에 해당 자산의 콜옵션을 매도하여, 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익을 내는 상품인데요. 커버드콜 ETF가 하락장에서 투자손실을 일부 방어하고 높은 배당으로 현금흐름을 .. 2024. 6. 23.
금리인하가 시작되면 어디에 투자해야 할까? 금리인하가 시작되면 어디에 투자해야 할까? 확신할 순 없습니다만 9월에 첫 미국 기준금리 인하가 시작될 가능성이 높아지고 있습니다. 경제적인 측면에서 파월의장은 최근 기준금리 인상 가능성을 일축했고, 소비자 물가지수 하락이 조금씩 정체되고 있지만 실업률과 임금상승률이 낮아지며, 미국 소비자들의 소비능력이 점차 감소하고 있습니다. 또한 정치적 측면에선 옐런 재무장관은 모든 카드를 총동원에서 11월 미국 대선에서 바이든 당선을 지지하고 있는데요. 그 카드 중엔 분명 금리인하가 포함되어 있으며, 혹여 금리인하가 어려워져도 금리인하에 준하는 유동성을 시장에 지원할 가능성이 높다고 생각합니다. 때문에 만약 금리인하가 없더라도 11월 미국 대선 전까진 미국 주식시장은 상승장이 될 가능성이 높아 보이는데요. 만약 금리인하와 함께 주식 상승장이 전개된다면, 어.. 2024. 5. 20.
비만치료에 투자하는 국내 ETF 3종 비교 (ft. 일라이릴리, 노보노디스크) 비만치료에 투자하는 국내 ETF 3종 비교 (ft. 일라이릴리, 노보노디스크) 비만치료제 관련 기업은 이제 알 만한 분들은 다 아는 관심투자종목이 되었습니다. 제가 노보노디스크(Novo Nordisk)와 일라이릴리(Eli Lilly)를 처음 소개했던 2023년 4월 이후 거의 1년이 지났는데요. 2개 종목 주가는 각각 52%, 75% 상승했습니다. 최근 5년으로 보면 400~500%라는 엄청난 수익률을 보이고 있는데요. 노보노디스크와 일라이릴리가 선도기업이긴 하지만, 이젠 아스트라제네카(AstraZeneca), 머크(Merck), 암젠(Amgen) 등 다른 기업들도 비만치료제 대전에 참여하고 있는데요. 관련 기업들에 투자할 수 있는 국내 ETF상품이 최근 출시되어 상세 정보와 현재 투자매력 및 리스크 등을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며 특정 종목에 대한 매수/.. 2024. 5. 14.
국내 유일 글로벌 원자력 투자 ETF - KBSTAR 글로벌원자력iSelect 국내 유일 글로벌 원자력 투자 ETF - KBSTAR 글로벌원자력iSelect 전력망 위기가 생각보다 빠르게 현실화될 것으로 보입니다. 관련 요인들이 너무나도 많은데요. 탄소중립을 위한 클린& 재생에너지로의 전환과정 뿐 아니라 전기차, AI를 위한 데이터 센터, 암호화폐 등의 신기술 도입에 따른 새로운 전력수요, 기후이상으로 인한 전력수요 증가 등 다양한 요인으로 전력부족 문제는 현실화되고 있습니다. 원자력은 현재까진 화석연료 에너지와 같은 급의 환경파괴 문제때문에 미래 에너지로 크게 주목받지 못하고 있습니다. 개인적으로도 현재 기술 수준의 원자력 발전소, 향후 10년 장기투자를 고려한다면 기술적인 문제들은 반드시 해결되고 원자력도 미래 에너지원으로 중요한 역할을 하게 될 것이라 믿습니다. 관련해서 국내 출시되어 있는 유일한 글로벌 원자력 투자 ETF상품인 'KBSTAR 글로벌원자.. 2024. 4. 19.
퇴직연금으로 뭘 투자해야 할까? 퇴직연금으로 뭘 투자해야 할까? 투자는 어렵습니다. 특히 퇴직연금은 내 노후생활의 질과 연관되는 것이라 투자자산을 선택하는 것이 더 어렵습니다. 2022년 7월부터 퇴직연금의 디폴트투자옵션(사전지정운용제도)이 시행되었고, 생애주기에 맞춰 리스크를 분산/운영하는 TDF상품들이 나왔습니다만, 아직 운용기간이 짧고 상품이 복잡해서 선뜻 뭘 선택하기 쉽지 않습니다. 하지만 퇴직연금이 최소 15~20년 이후를 대비하는 장기투자라는 점을 고려하면, 투자의 기술보단 미래에 꼭 필요한 또는 잘 되는 산업들을 찾는다는 생각으로 투자를 접근해 볼 수 있습니다. 관련해서 BlackRock회장 래리핑크의 2024년 투자자 서한에서 나온 내용들과 개인적인 의견으로 퇴직연금 투자대상에 대한 생각을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목.. 2024. 4. 9.
개인/퇴직연금으로 인도증시 투자하기 개인/퇴직연금으로 인도증시 투자하기 인도는 현재 전세계에서 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나이며, 인도증시는 23년 12월에 시가총액 기준 글로벌 7위에서 24년 1월에는 글로벌 4위로 홍콩을 제쳤습니다. (홍콩이 여러가지 이슈로 시가총액이 줄어든 것도 있습니다만) 사실 과거에 인도가 곧 초강대국이 될거다, 인도증시가 곧 터진다는 얘기와 투자가 많았습니다만 아직 별다른 결과가 없는 것도 사실인데요. 최근 인도의 경제성장과 인도증시를 보면 드디어 그 때가 왔다는 느낌입니다. 개인적으론 이제는 인도에 일부 비중이라도 투자할 이유가 있다는 생각인데요. 인도경제 및 인도증시 최근 현황과 투자이유, 그리고 개인/퇴직연금에서 인도증시에 투자할 수 있는 KODEX 인도Nifty50 ETF상품에 대한 내용은 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 .. 2024. 3. 27.
매그니피센트7(Magnificent7, M7)주식에 계속 투자해도 될까? (Feat. ACE 미국빅테크Top7 ETF) 매그니피센트7(Magnificent7, M7)주식에 계속 투자해도 될까? (Feat. ACE 미국빅테크Top7 ETF) 2024년 3월 FOMC 이후로 S&P500이 연일 최고가를 갱신하고 있습니다. 한국예탁결제원 증권포털 세이브로에 따르면 2024년 3월 19일까지 국내 투자자들의 미국 주식 투자금액은 약 4.8조 원으로 지난 동기 대비 4배가량 늘었다고 하는데요. 같은 기간 국내 주식은 약 10조 원을 팔아치워 굉장히 대비된 모습을 보이고 있습니다. 가장 많이 투자하는 종목은 역시 엔비디아인데요. 엔비디아 외에도 속칭 '매그니피센트7(Magnificent7, M7)'으로 불리는 빅테크 종목에 대한 투자가 크게 늘었습니다. 7개 종목은 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라로 AI열풍을 선도할 기업이라는 점을 가장 주목하고 있습니다. 하지만 이렇게 S&P500이 최고점을 갱신하고 있고, 엔비디.. 2024. 3. 26.
엔화로 미국국채 투자하는 ETF상품 2종 엔화로 미국국채 투자하는 ETF상품 2종 역대급 엔화약세 시기인데요. 올해 미국 기준금리 인하와 일본의 기준금리 인상 가능성이 높아지면서 엔화로 미국국채에 투자하는 ETF상품 투자수요가 작년부터 꾸준히 증가하고 있습니다. 꽤 정기적으로 관련 일본ETF 상품안내 기사들도 보이고 있는데요. 최근엔 국내에서도 유사한 ETF가 출시되어서 많은 분들의 관심을 받고 있습니다. 'KBSTAR 미국채30년 엔화노출(합성H)'ETF상품이 그것인데요. 이 상품은 엔화환전 없이 원화로 투자 가능하며 연금계좌나 ISA계좌에서도 투자가 가능하다는 장점이 있습니다. 엔화로 미국채에 투자하는 ETF상품 2가지를 살펴보고, 어떤 상품선택이 좋을지, 그리고 예상 수익률은 어떻게 계산하는건지 등에 대해서 관련 정보들을 정리했습니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정.. 2024. 3. 18.
달러 투자 방법 총 정리 (ft. 달러예금, 외화채권, 달러RP, 달러ETF) 달러 투자 방법 총 정리 (ft. 달러예금, 외화채권, 달러RP, 달러ETF) 떨어지는 줄 알았던 달러환율이 다시 오르고 있습니다. 당장 달러환율이 오르지 않더라도 보유하고 있는 달러를 굴리거나, 달러 방향성에 대한 투자방법 정도는 알아두시면 좋을 것 같은데요. 달러 투자 방법이 생각보다 많습니다만, 개인적으로 일반 투자자분들이 알아두면 좋은 투자방법 4가지 예금, 채권, RP, ETF에 대한 특징과 상품들을 정리했습니다. 포트폴리오 관리나 단순 투자 목적으로 달러 투자를 고려하는 분들께 도움이 되길 바랍니다. 아래 내용은 개인적인 견해를 포함하며, 특정 종목에 대한 매수/매도 추천이 아님을 꼭 참고해 주시기 바랍니다. 달러예금과 달러RP 달러투자방법의 목적과 용도를 명확하게 구분하긴 어렵습니다만, 개인적으로 달러예금과 달러RP는 투자를 위해 달러를 사는 것보다 현재 보유하고 있는.. 2024. 3. 16.
팩터 투자와 스마트 베타 ETF 알아보기 팩터 투자와 스마트 베타 ETF 알아보기 주식시장엔 정말 많은 용어들이 존재하는데요. 팩터 투자도 그 중 하나입니다. 아마 주식투자를 하는 분 중에서는 이미 팩터 투자를 하고 계시거나, 관련 ETF를 보유하고 계시는 분이 많을 것 같습니다. 팩터 투자는 주식의 특정 요인(팩터)에 투자해서 시장보다 높은 수익률을 추구하는 전략입니다. 대표적인 팩터는 Value(가치), 모멘텀, 퀄리티(품질), 변동성, 시가총액 사이즈 등이 있는데요. 개별 기업에 대한 분석보다 이런 시장 전체의 데이터를 기반으로 투자한다는 점에서 기존 가치 투자나 시장지수 투자와 차별화됩니다. 일반인들이 팩터 투자를 가장 쉽게 할 수 있는 상품이 스마트 베타 ETF인데요. 아래에서 팩터 투자와 스마트 베타 ETF의 장단점을 알아보고, 관련 상품들까지 정리해 보겠습니다. 아래 내용.. 2024. 3. 14.
리츠투자 끝판왕, KBSTAR글로벌리얼티인컴 ETF 분석 리츠투자 끝판왕, KBSTAR글로벌리얼티인컴 ETF 분석 나이가 들수록 안정적인 성장과 배당수익을 제공하는 리츠(부동산)에 투자하라는 조언을 들어보실 적 있을겁니다. 개인/퇴직연금이나 노후를 대비하는 투자 포트폴리오엔 리츠투자가 항상 일정부분 포함되어 있으며, 주식투자를 해면서도 항상 '부동산 불패'라는 말은 신경쓰이는데요. 하지만 계속되는 고금리로 미국에선 코로나 이후 상업용 부동산들이 위기라고 하며, 우리나라에선 부동산PF가 위기라는 기사들이 자주 쏟아져서 초보자 분들께 리츠투자는 꽤 어렵고 두렵습니다. 게다가 리츠ETF들은 국내와 해외투자처가 분리된 상품이 많고, 수수료도 꽤나 높은 편이라 마음에 드는 상품을 찾기 어렵습니다. 그런데 최근에 KBSTAR에 국/내외 알짜 리츠투자처를 하나로 모든 꽤 괜찮아 보이는 ETF상품이 출시되어 리뷰해 보겠습니다. 아.. 2024. 2. 25.
주식시장 하락에 베팅하는 인버스ETF 2가지 활용방법 주식시장 하락에 베팅하는 인버스ETF 2가지 활용방법 주식 투자를 하면서 한번쯤 주식시장 하락에 베팅하고 싶다는 생각을 하시게 될 텐데요. 이미 경험해 보신 분들에게는 큰 일이 아니지만, 아직 경험이 없는 분들께는 꽤나 어렵고 위험한 투자방법으로 들리기도 할 겁니다. 주식시장 하락에 베팅하는 방법은 크게 공매도, 인버스ETF(혹은 ETN), 선물매도, 풋옵션매수, 콜옵션매도와 같은 5가지 방법이 있는데요. 인버스ETF는 다른 방법에 비해 초심자 분들도 쉽게 이용할 수 있고, 증거금 100% 거래방식이라 미수나 신용거래 없이 계좌에 있는 현금거래만 가능해서 손실은 제한되면서 수익가능성은 이론적으론 무한대로 열려 있다는 장점이 있습니다. 이번 포스트에서는 인버스ETF를 활용하는 대표적인 주식매매 2가지 방법과 한국, 미국 주식시장을 대상으로 하는 대표적인 인버.. 2024. 2. 15.

티스토리툴바