최고의 배당금 ETF 찾기

최고의 배당금 ETF 찾기

배당주는 경기침체나 주식시장이 좋지 않을 때 도움이 되는 안전한 투자처입니다. 역사적으로 보면 1930년부터 S&P 500 총 수익률의 40%가 배당금에서 나왔다고 하는데요. 역사적으로 인플레이션 시기를 살펴보면, 시장 수익률의 2/3 이상이 배당금에서 나왔다는 조사자료도 있습니다. 

아래에는 안정적인 배당금과 성장성을 보여주는 ETF들을 골라서 정리했습니다. 투자에 정답이 없고, 어떤 종목들도 과거의 성과가 미래를 보장하지 않습니다만, 기술주와 성장주들의 투자수익률이 좋지 않은 상황에서 배당금 ETF가 한가지 대안이 될 수 있다는 관점으로 내용을 참고해 주시기 바랍니다. 

목차

• VYM: 배당/성장의 밸런스가 좋은 ETF
• SCHD: 수익률 극대화를 노리는 배당금 ETF
• VIG: 변동성 낮은 안전한 배당주 ETF
• 정리

 

 

VYM: 배당/성장의 밸런스가 좋은 ETF

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▣ 개요

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)는 Reits를 제외한 높은 배당률을 제공하는 회사의 보통주에 투자 수익을 측정하는 FTSE High Dividend Yield Index 성과를 추종합니다. 이 ETF의 기본적인 정보는 아래와 같습니다. 

• 배당률: 3.01% (현재 가격인 108.21달러 기준)
• 비용: 0.06% 
• 카테고리: Large Value 

이 ETF의 배당률은 3.01%로 아주 고배당이라 할 수 없습니다만, 벨류에이션이 좋고 시가총액이 큰 대형주에 투자함으로서 주가상승 수익을 노려볼 수 있기 때문에 배당주와 성장주 사이의 밸런스를 잘 잡고 있다는 특징이 있습니다. 더불어 수수료는 0.06%로 아주 낮은 수준이라, 장기적으로 배당과 주가성장 2가지를 둘 다 얻고 싶은 투자자에게 좋은 선택지가 될 수 있습니다. 

 

▣ 수익성

VYM 수익성 정보

VYM은 2006년 설정일 이후 8.21%의 높은 연간성장률을 제공했으며, 최근 10년에는 연간 11.60%의 높은 성장성을 제공했습니다. 이것이 얼마나 좋은 수익률인지에 대해서는 아래 그래프로 확인할 수 있습니다. 

VYM vs S&P500 최근 10년 Total Return

Total Return이란, 주가 상승과 배당금을 모두 반영한 수익률을 의미하는데요. 최근 10년의 Total Return은 약 192%로 S&P500의 217%에 비해 절대 뒤쳐지지 않습니다. 

VYM vs S&P500 최근 1년 Total Return

2022년과 같이 크게 하락하는 주식시장에서도 VYM의 Total Return은 -0.31%로 S&P500의 -18%를 크게 앞지릅니다. 배당금이 포함된 성과라는 점을 참고하시기 바랍니다. 

VYM ETF 배당금 지급 히스토리

VYM의 과거 10년 배당실적을 보면, 2012년 주당 약 1.6달러에서 2022년 3.25달러로 2배 성장했습니다. 연간 복합성장률로 환산해 보면, 연간 약 7% 이상 배당금이 증가했다고 보시면 되겠습니다. 최근 5년 배당성장률도 6% 이상을 유지하고 있기 때문에, 10년 뒤에는 현재 배당금의 약 2배 정도 성장을 기대할 수 있습니다. 

 

▣ 투자섹터 및 비중

VYM ETF 투자섹터 비중

VYM의 투자섹터를 보면 인플레이션에 강한 에너지, 금융, 헬스케어 비중이 50% 이상으로 구성되어 있어서, 경기침체와 높은 인플레이션 예상되는 2023년 이후에도 안정적인 수익률을 기대해 볼 수 있을 것 같습니다. 

 

VYM ETF 상위 Top10 투자종목

상위 10개 투자종목을 보면, 헬스케어 대표주인 JNJ, MRK, LLY, PFE와 같은 종목이 포함되어 있고, 2022년 성과가 좋았던 에너지주인 XOM, CVX들이 포함되어 있습니다. 상위 10개 종목의 전체 투자비중이 20%를 넘지 않아 전체적으로 포트폴리오 분산도 잘 되어 있는 아주 밸런스가 좋은 ETF라 생각됩니다. 

 

 

SCHD: 수익률 극대화를 노리는 배당금 ETF

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▣ 개요

 

VYM의 3% 배당률과 주가성장률에 만족할 수 없고, 좀 더 공격적인 수익률을 노린다면 최고의 배당금 ETF인 SCHD를 고려해 볼 수 있습니다. SCHD는 3.39%의 배당률과 10년 누적으로 S&P500을 능가하는 성장률을 보여주는 ETF입니다. 

• 배당률: 3.39%
• 비용: 0.06%
• 카테고리: Large Value

 

▣ 수익성

SCHD ETF 최근 10년 Total Return

과거 10년 배당금을 포함한 Total Return은 보시는 것처럼 S&P500을 능가합니다. 이 ETF는 배당성장률 뿐 아니라 현금 흐름, 자본 수익률 등 까다로운 기준으로 종목을 선별하여, 시장보다 높은 수익률에 제공함과 동시에 재정 안정성을 보유하고 있습니다. 

SCHD는 많은 사람들이 최고의 배당ETF라 평가하는 좋은 투자종목인데요. 에너지나 필수소비재 섹터에 대한 투자비중이 낮아 인플레이션 방어가 약하다는 단점도 가지고 있습니다. 이 종목에 대해서는 2번의 포스트로 별도 정리한 적이 있는데, 자세한 내용은 해당 포스트를 참고해 주시기 바랍니다.

한국판 SCHD, Sol 미국배당다우존스 ETF vs ACE 미국 고배당 S&P ETF 비교분석

 

미국 다우존스 배당지급 최고의 ETF - SCHD ETF

 

 

VIG: 변동성 낮은 안전한 배당주 ETF

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▣ 개요

배당률이 높다고 해서 다 좋은 배당주는 아닙니다. 배당률이 12~13%가 넘는 주식들도 있습니다만, 현금흐름이 약하거나 일시적인 배당을 주는 주식들은 가끔 배당을 급격히 줄이거나, 배당을 중단하는 사례들도 흔합니다. 

VIG(Vanguard Dividend Application ETF는 이런 '배당 함정'을 피할 수 있는 종목을 찾는 ETF입니다. 이 ETF의 핵심은 매년 배당금이 증가한 기록을 가진 대형주를 찾아 투자하는 방식인데요. 안정성을 강조하는만큼, 배당률은 1.96%로 다른 ETF보다 높지 않으며, 주가 변동성도 상대적으로 적습니다. 

 

▣ 수익성

VIG ETF 최근 1년 Total Return

VIG ETF의 최근 1년 Total Return은 약 -10%로 S&P500보단 좋았지만 처음 소개해드린 VYM보단 손해가 큽니다. 이것은 VIG ETF의 섹터 비중을 보면 원인을 알 수 있습니다. 하지만, 최근 10년 간 연간 수익률은 약 12%로 적지 않은 수익을 올렸습니다. 

 

▣ 투자섹터 및 비중

VIG ETF 투자섹터 및 비중

2022년은 에너지와 헬스케어 등 일부 섹터를 제외하고 모두 손실을 입었던 해입니다. VIG ETF의 에너지 섹터 비중은 0.10%로 VYM에 비해 매우 적습니다. 

섹터비중이 정보기술과 산업재와 같은 인플레이션 시기에 좋지 않은 쪽 비중이 높아서, 당분간은 이 ETF의 실적이 그리 좋지 않을 것으로 예상됩니다. 하지만, 10년 이상 장기투자를 검토하는 분이라면, 지속적인 배당금을 지급하는 종목을 찾는 VIG ETF가 안정적인 수익을 제공할 것으로 생각합니다. 

 

 

정리

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2023년부터는 성장주보다 가치주 및 배당주 투자가 유리하다는 전문가들의 투자 조언들이 나오고 있습니다. 관련해서 기존에 주목받지 못했던 배당ETF들의 투자가 늘어나고 있는데요. 오늘 소개해 드린 3개 종목은 배당주 투자를 검토할 때 가장 기본적으로 검토해야 하는 알짜배기 ETF라고 생각합니다. 

하지만, 이 외에도 여러가지 테마의 배당주 ETF들이 있습니다. 아래에 추가적으로 검토해 볼만한 배당주 ETF 2가지에 대한 포스트를 추가해 두었으니, 관심있는 분들은 참고해 주시기 바랍니다. 

신흥국에 투자하는 배당왕 FNDE ETF

 

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